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No todos moriremos de viejos

Noviembre 16, era sábado y llovía un montón, teníamos una cita en un auditorio al norte de la ciudad para ver a la maravillosa sicóloga chilena Pilar Sordo en vivo, su conferencia magistral “Exponencialmente Consciente”. Una vez en el teatro nos encontramos con alguna gente conocida, entre ellos con Alejandra, sobre quien trata este relato. Pilar Sordo cautiva a su audiencia no solo por lo profundo de sus reflexiones, sino por la forma amena y familiar con la que relata las historias que va atando y uniendo para dejarnos interrogantes y enseñanzas. Algo que me cautivó de su exposición fue el acompañamiento permanente de imágenes cuidadosamente seleccionadas para ilustrar sus postulados. El concepto de amor propio, creernos la persona más importante de nuestras vidas, para darle un significado más profundo a lo que conocemos como autoestima, tener capacidad de transformación, de vivir el duelo como la forma de dejar algo que pasó, un duelo no es solo el que conocemos por la partida de alguien, sino también por un pedazo de nosotros. El poder de transformarnos, lo que luego de la pandemia empezamos a acuñar como reinventarnos, pero con un propósito de vida, algo más profundo. Gozar y vivir la soledad como un regalo, no desde la tristeza de no estar con alguien, sino de la alegría de estar con uno mismo, con alguien que se quiere y se admira, no es pecado quererse y admirarse. Gratitud, dar gracias todos los días por lo que somos y lo que tenemos. Termina la conferencia, y nos despedimos de algunos conocidos, entre ellos de Alejandra quien aprovechaba para tomarse una foto con Efren Martínez otra de esas eminencias que admiramos, experto en adicciones y salud mental, muchos de nuestros hijos, y nosotros como padres hemos escuchado sus conferencias. Alejandra debe tener casi mi edad, (bordeamos los cincuenta) y hubiera podido ser la última vez que la vería. Afortunadamente no fue así. Diciembre 16, arrancan las novenas, y viene a mi casa Catalina, gran amiga de Alejandra y nos cuenta esta historia. Días después de la conferencia, que Alejandra calificó como reveladora y energizante (de pronto no fueron sus exactas palabras) sufre un dolor fuerte, por fortuna llega al hospital que tocaba en el momento en que tocaba y fue operada de urgencias por los médicos que tocaban, historia corta: se salvó de milagro. Los médicos que la trataron no se explican como pudo contar con tanta suerte para haber sobrevivido. Hoy en día Alejandra hace parte de aquellas personas que recibieron una segunda oportunidad. De aquellas personas que muy seguramente al haber escuchado el mensaje poderoso y energizante de alguien tan especial como Pilar Sordo, cargó de energía su cerebro, muy seguramente esta energía la ayudó en parte a luchar contra el mal que casi se la lleva. Los hilos que unen la vida y la muerte son muy finos. Tratamos de entre tejerlos para construir una cuerda más fuerte, pero en cualquier momento la vida nos puede cambiar drásticamente. Qué alegría que en esta ocasión no fue así para Alejandra. Gracias Pilar y gracias Alejandra por transmitirnos lecciones y ejemplos que nos permiten tomar consciencia de algo tan importante: agradecer cada día por estar vivos, y no creer que necesariamente moriremos de viejos. Evadir hablar de la muerte no es bueno, tomar consciencia si lo es. Link imagen de Instagram: https://www.instagram.com/p/DDZyEWyJItb/?igsh=MXV0a3VoY3h3OWJ2eg== Sí, quiere más información de Pilar Sordo a continuación su perfil de Instagram: https://www.instagram.com/pilarsordooficial/?hl=es  

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– ECOPETROL – Una gran Asamblea para unos pocos …

En días pasados hice una reseña sobre la época especial del año que vivimos donde se empieza a citar a las reuniones del máximo órgano social de las sociedades comerciales en Colombia. Tanto de las pequeñas y medianas sociedades de personas, las LTDA o S en C, donde se cita a Junta de Socios (el equivalente a una Asamblea) como de las más grandes y robustas, con un gran lote de las populares S.A.S., que antecede al «pelotón lider» de las grandes y enormes sociedades de capital las S.A. que cotizan en bolsa.  Ecopetrol es una de ellas. Precisamente hoy, fue publicado en medio masivo de comunicación (El Tiempo), la citación formal a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas de Ecopetrol. Las flores : Comparto por ser de interés el modelo de convocatoria al que me refiero. Contiene el orden del día e interesantes detalles que hacen de esta una impecable convocatoria, digna de imitar. Esto complemente en parte mi artículo anterior, (VER) donde señalaba que sociedades de menor tamaño y organización deben imitar las buenas y mejores prácticas de este tipo de sociedades (las grandes S.A.), donde existe una vocación de servicio y atención al accionista, así éste, con su poca voz (recordemos que en el caso de Ecopetrol la mayoría absoluta la forma el Estado colombiano) tenga poca o nula injerencia en las decisiones que se adopten.     Primero las flores, ahora el palo. Esta Asamblea, como muchas otras es una especie de fiesta «democrática» donde todos van, pero uno pocos deciden. Porqué señalo en el título de esta entrega que la Asamblea (de Ecopetrol en este caso) será una gran Asamblea para unos pocos? Por una sencilla razón : es una gran «puesta en escena» donde se consigue un enorme espacio (Corferias !) para que asistan (a) en una gran tribuna su Presidente, una persona cuestionada por el mal manejo que le dio a los fondos de la campaña presidencial, puesto e impuesto por el gobierno…, (b) su Junta Directiva, compuesta por personas cuyos méritos no desconozco, pero que en últimas debe doblegarse a la voluntad del gran accionista, un gobierno de turno (no el Estado o el interés de sus ciudadanos) para cumplir agendas propias, y llevar ese enorme barco petrolero que tenemos, hacia un decaimiento que hemos visto con asombro y (c) ya no en palcos, sino en el gallinero, «el resto», o los accionistas de a pie, algunos de ellos que compraron «la ilusión de la iguana», a COL$5.000 del 2012 … Los colombianos tenemos una maravillosa sociedad de exploración petrolera, con refinerías capaces de producir todo tipo de combustibles, recursos petroleros a flor del piso, pero paradojicamente una gasolina cuyo precio aumenta constantemente, justo desde que inició este gobierno. Hoy en día el alto valor del combustible ha jalonado una inflación que en números se dice «controlada» o normal, pero que en los bolsillos de los colombianos ha tenido un efecto nunca antes visto. Es una «puesta en escena». Si bien es una asamblea «hibrida» (presencial y transmitida), en ese gran recinto donde tendrá lugar, puedo imaginar estas escenas el día de la importante reunión  : UNO  Jóvenes entusiastas que recibieron de sus padres acciones de Ecopetrol, hoy a COL$2,275 pesos por acción (a la baja) con el riesgo de que cada vez que el Presidente (de la República) abre la boca, saca un anuncio, promete una asociación con PDVSA y similares, hace que el mercado reaccione y el pánico del futuro de los hidrocarburos se haga cada vez más incierto. DOS Ancianos, pensionados y gente que le apostó a la empresa de los colombianos, hoy codiciada por el régimen como un botín para lanzar estrategias políticas, aterrados de ver el gráfico tipo montaña rusa de su acción. TRES Una imponente tarima donde directivos y funcionarios ejecutarán un libreto, traerán el plato cocinado y terminada la reunión invitarán a los asistentes a reclamar un refrigerio. CUATRO Algunos accionistas con iniciativa que se inscribirán para hacer uso de la palabra y formular sus propuesta y comentarios que serán «debidamente anotados». El siguiente gráfico representa la evolución de la acción de Ecopetrol y la caída en picada sin expectativa de recuperación desde mediados de 2022 (que coincidencia).       Y para probar que una imagen vale más que mil palabras, veamos el gráfico desde que inició este gobierno ..     Para finalizar:  Un ex Presidente de la estatal petrolera (Juan Carlos Echeverry) ha publicando un libro con el título «salvar a Ecopetrol»  VER   Y no es que Echeverry quiera lanzar la fórmula de salvamento, sino que explica en su obra como a pesar de una enorme crisis global y en medio de situaciones adversas, con un manejo adecuado y un buen liderazgo, se logró salvar a la compañía de una gran crisis y volver a la senda de crecimiento, pero que ahora, como todo lo del gobierno, «decrece»…      

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La Asamblea General de Accionistas, un hito fundamental.

La Asamblea General de Accionistas (AGA), o Junta de Socios para las sociedades por cuotas o partes de interés, como las S en C y las LTDA,  es la oportunidad de oro para que el asociado (accionista o socio) conozca de primera mano la situación de la sociedad de la cual hace parte. Es el momento en el que los administradores (Gerente y Junta) rinden cuenta de su gestión. El socio o accioninsta tiene derecho a reclamar su dividendo.      Por:  Rodrigo Lozano Vila Abogado experto en Sociedades, Empresas de Familia y Planeación Patrimonial familiar. rlozano@lozanovila.com   Nota:  Esta entrega resulta extensa, por lo relevante del tema. Para mayor facilidad podrá consultar y acceder directamente cada tema desde el índice y una vez consultado podrá regresar fácilmente a eñ haciendo click en la flecha de la derecha.   Aclaración: Nos referiremos indistintamente a Asamblea General de Accionistas (AGA), o Junta de Socios (JDS), teniendo en cuenta que ambas son la reunión del máximo órgano social, es decir la reunión de todos las personas que tienen un interés patrimonial en la sociedad representado en acciones, para el caso de las S.A. o S.A.S., o en cuotas o partes de interés para el caso de las LTDA y las S en C. Los asociados tienen dos derechos principales en su calidad de tal: derechos políticos (participar en las deliberaciones, votar, hacerse elegir) y económicos (participar de las utilidades). Estos derechos se ejercen en medio de un marco legal muy preciso previsto principalmente en el código de comercio, la ley 222 de 1995 y la ley 1258 de 2008 (por la cual se crea la Sociedad por Acciones Simplificada). Asociado(s) = Accionista o Socio Máximo Órgano Social = Asamblea de Accionistas o Junta de Socios Accionista = Asociado Socio = Asociado * La diferencia radica en el tipo de sociedad (S en C y Ltda son sociedades por cuotas o partes de interés mientras que S.A. y S.A.S., son sociedades por acciones). Entiendo que mis lectores puedan ser hombres, mujeres o personas de diversa identidad de género. Soy respetuoso de cualquier condición e inclusivo. Mis referencias exclusivas a «el y lo» y lo masculino son solamente un intento por mantener una redacción sencilla y lograr que el relato fluya. Naturalmente tod@s están incluid@s ! Índice   Presentación Para tener en cuenta Marco general y contexto Sociedades abiertas y cerradas Algunas consideraciones de orden legal Preparación y responsables Convocatoria Inspección El día de la reunión Recursos Recomendaciones Presentación: La reunión del máximo órgano social (AGA o JDS) se debe llevar a cabo durante el primer trimestre de este año. Es un deber de los administradores convocarla, prepararla y llevarla a cabo y un derecho de los asociados asistir a ella. Se presentan a continuación aspectos de orden legal para tener en cuenta, en especial para los administradores, sobre quienes recae una enorme responsabilidad y cuyo papel es fundamental en este importante evento. Los derechos de los asociados toman una especial relevancia en esta reunión anual ya que – salvo contadas excepciones – los asociados, al no ser parte de la administración, ni tener injerencia en el día a día del negocio, la forma, oportunidad y claridad con la que se les presente la información resultará fundamental a la hora de tomar decisiones y marcar el rumbo de la sociedad. Para tener en cuenta !  Una sociedad comercial es un ente económico del cual hacen parte principalmente dos actores fundamentales : la administración por un lado y los propietarios (accionistas) por el otro. Los primeros tienen un deber fiduciario o de confianza frente a los segundos, quienes los han elegido y designado para hacerse cargo de la gestión y administración del negocio. La sociedad, es en esencia un contrato  que tiene como fin último desarrollar una actividad de lucro encaminada a generar utilidades para sus accionistas.   Marco general y contexto  El motor de la economía de un país lo constituyen sin duda alguna los pequeños y grandes negocios que prestan servicios y suministran bienes. El ropaje de estos negocios, salvo aquellos que se prestan de manera informal o personal, son las sociedades comerciales. En nuestro medio predominan las Sociedades por Acciones Simplificadas, más conocidas como las SAS, pero no debemos, para efectos de este análisis, tener en cuenta que subsisten las sociedades anónimas (S.A.) y las más personales, como lo son las de Responsabilidad Limitada, o LTDA. Esta consideración es relevante para efectos de algunas sutiles diferencias en la génesis, convocatoria y desarrollo de la reunión anual del máximo órgano social (Asamblea en las SAS y SA, y Junta de Socios en la LTDA).     Sociedades abiertas y cerradas  Una distinción relevante consiste en diferenciar aquellas sociedades de grandes capitales que captan recursos del público, y cotizan sus acciones a través de la bolsa de valores, donde cobra especial relevancia la gestión de los administradores y el reto de generar buenos reportes y excelente información, bajo parámetros de rigor y transparencia, para generar confianza en el pequeño inversionistas, que termina siendo «uno más» en medio de un cardumen de otros accionistas que invierten motivados en la valorización y rentabilidad de su inversión, teniendo una injerencia casi inexistente en la administración y un peso imperceptible en la toma de decisiones. Estas son las sociedades abiertas, o inscritas en bolsa que, para tranquilidad del público en general, son supervisadas y vigiladas, observan altos estándares de calidad en sus procesos, su gestión es profesional, tienen Juntas Directivas y un Gobierno Corporativo enfocado en la generación de confianza, las buenas relaciones entre la administración y los accionistas y en particular el enfoque fundamental hacia la generación de dividendos y la valoración de la compañía. Por oposición a éstas, y sin dejar de tener en cuenta que navegan en extremos, las muy grandes y las pequeñas, las bien administradas y las mal administradas, las formales y las informales, se encuentran las sociedades cerradas, es decir, que no cotizan sus acciones en bolsa. En este universo no

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Tiene una sucesión sin iniciar? Es hora de ponerse “manos a la obra”

Es evidente que el vacío y la tristeza que dejan la muerte de un ser querido alteran el orden de prioridades y disminuyen la energía necesaria para hacerse cargo de cosas tan importantes como iniciar, llevar a cabo y finalizar un proceso de sucesión.     Siempre es recomendable que los herederos se pongan de acuerdo y lo lleven por la vía notarial. De mutuo acuerdo. No hay que desconocer que es un proceso y como tal, es una serie ordenada de pasos que requieren planeación, organización, orden, acuerdos, negociación, acción y sobre todo ejeución. Es importante asumir el reto, cerrar la página, dar la oportunidad a los herederos para recibir lo que les corresponde, en la justa medida de lo previsto por un eventual testamento, o según lo que establece la ley. Un proceso de sucesión puede tomar entre 6 meses y un año, dependiendo el nivel de organización y la complejidad del patrimonio. Es importante para toda sucesión que no se ha iniciado, cerrar el primer semester del año con alguna definición, dar el primero de muchos pasos necesario para culminar el proceso. #herencia #muerte #herederos #gananciaocasional #impuestos #sucesion

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Cúando es la mejor fecha para hacer una reunión familiar y tener una conversación profunda ?

Al iniciar un proceso de consultoría, las familias se preguntan: porqué tanta información? Porqué las entrevistas ? Porqué las preguntas? La respuesta es sencilla : el consultor debe conocer a la familia a profundidad, como un todo, como un grupo y un conjunto de individuos, relacionados entre sí, pero tambien a cada uno de los individuos, en sus aspectos más íntimos y personales. Para poder asesorar a un grupo, es necesario conocer todos los elementos que lo componen y saber que está pasando por sus cabezas. El ser humano está lleno de atributos, y maneja una emocionalidad propia que no está dictada únicamente por el entorno, el bienestar económico o de su propio núcleo familar. Son decenas los factores que influyen para que una persona esté bien o mal, en un determinado momento.     La escala  Así las cosas, en una familia como la del ejemplo, de ocho individuos, es muy probable que a lo largo de un año calendario no todos manejen el mismo estado de ánimo y emocional, dificultando de esta forma la interacción entre sus miembros, la capacidad del lider de ponerlos en sintonía y a remar en una misma dirección.  En la escala propuesta, una persona con un puntaje de 10 sería el entusiasta, permanente y genuinamente feliz (no solo por el dinero y el bienestar que esta produce, sino por la vida).  En la parte baja de la escala, un 2,5 y por debajo ubicaríamos a una persona con poca autoestima, problemas emocionales y psicológicos profundos, incluso con patologías clínicas. Esta persona podría comportarse más que de manera indiferente, apática, disruptiva, disociadora e incluso violenta.  Recordemos que los estados de ánimo y la emocionalidad vienen y van. Al variar el puntaje de la escala entre cada miembro y así a lo largo del año, será muy difícil encontrar un momento óptimo del año en el cual una famila pueda. Recomendaciones  El lider y aquellos que estén pasando por un buen momento deben ayudar a ambientar las reuniones, las cuales se deben preparar con tiempo, y en todo momento tener en cuenta que uno o varias personas del grupo pueden estar pasando por un monumento complicado y muy seguramente su falta de disposición o interés no está ligadas a algo que tenga que ver con el grupo, sino con su propia individualidad y entorno personal. Una familia es fuerte en la medida en que se conozca muy bien a si misma y exista entre sus miembros elementos de comprensión, empatía y entendimiento. Lo anterior ayuda a cumplir los objetivos comunes y tomar decisiones conjuntas, en un marco de entendimiento para seguir cumpliendo los objetivos a largo plazo. 

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Tránsito generacional : el sueño compartido y la visión conjunta

Existen dos conceptos fundamentales para planear adecuadamente el tránsito generacional: El sueño compartido y La visión conjunta.  Entenderlos y asimilarlos facilitan enormemente los ejercicios de planeación y abonan el camino del éxito en el tránsito de una generación a otra. Son herramientas valiosas de planeación.   La visión conjunta: ésta no difiere de la visión que se desarrolla en un ejercicio de planeación empresarial. En este caso, la Familia, se fija uno o varios objetivos o expectativas, en un plazo determinado: 5, 10 o 15 años. Es fundamental  que esta visión sea común, la familia debe estar alineada y en capacidad de formular y desarrollar una estrategia para poder alcanzar esa visión.   El sueño compartido, debe ser construido a partir de un imaginario común, donde la familia se da la licencia de fijar, inspirada en sus valores y principios, aquellos sueños y anhelos que desea realizar, por más utópicos o inalcanzables que puedan parecer. Fijarse metas grandes y ambiciosas, soñar y pensar en grande reafirman el carácter de una familia empresaria, siempre y cuando este sueño sea compartido.  Estos dos ejercicios, fijar la visión conjunta y elaborar el sueño compartido requieren trabajo, esfuerzo y dedicación para poderlos concretar en un manifiesto conjunto y acordado por el grupo familiar donde se establezcan metas volantes, resultados palpables, compromisos formales y un norte claramente definido. Ya sea como ejercicio aislado o en el marco de un Protocolo de familia, definir la visión conjunta y construir un sueño compartido son ejercicios valiosos para avanzar como un grupo fortalecido hacia el complejo e incierto camino del tránsito generacional.  

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El Comité Asesor, un buen punto de partida

Cuando un grupo familiar inicia un proceso de planeación, puede resultar equívoco y prematuro introducir de manera acelerada una serie larga y confusa de conceptos y mejores prácticas que la familia debe implementar para “ponerse al día”. Para este fin están los libros, las conversaciones con pares, colegas y amigos para saber que tan actualizado o desactualizado puede estar un grupo familiar en asuntos comunes a las familias empresarias como una Asamblea de Familia, un Consejo de Familia, Junta Directiva, mecanismos de resolución de conflictos, el Protocolo Familiar, entre otros. Los procesos de planeación deben ser cuidadosamente diseñados para no abrumar al grupo familiar. Resaltar y hacer énfasis sobre la ausencia de los elementos ya citados puede llevar a una pronta frustración y a un posible estancamiento (prematuro) del proceso. Es por esto que el proceso de planeación debe ser dinámico y constructivo y la familia debe recibir de su asesor de manera gradual y permanente datos, información, herramientas y metodologías que le permitan experimentar una aproximación gradual pero eficiente al gran universo de las herramientas de planeación y gestión de un patrimonio familiar. Resaltamos la importancia de las “victorias tempranas”, o “quick wins”. Son aquellos puntos débiles que el asesor, basado en su experiencia y en su conocimiento logra identificar y para los cuales tiene algún tipo de solución o camino a la solución, usualmente de fácil implementación, que logra en últimas brindar una rápida y eficiente solución a un reto o problema, sin tener que esperar, necesariamente al final de la asesoría o al inicio del plan de implementación. Muchas familias empresaria se lamentan de no tener Junta Directiva, y ven en ella la posibilidad de avanzar en un proceso de profesionalización en la gestión de sus negocios. Sin embargo, conformar una Junta Directiva formal, bien estructurada y enfocada en resultados no es algo que se logre de la noche a la mañana. Un Consejo Asesor puede ser el punto de partida para lograr iniciar los diálogos y dinámicas necesarios al interior de una empresa para lograr, más adelante, la conformación de un sólido cuerpo directivo, con reglamento, funciones, metas, indicadores y objetivos centrados en el crecimiento del negocio y la profesionalización de su administración.

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El Family Office o la Oficina de Familia

Para las familias empresarias, asesores y gente relacionadas con el tema, los términos Family Office y Multi Family Office dan mucho de qué hablar y generan todo tipo de interrogantes. Son instrumentos de gestión y administración de la riqueza familiar que pueden contribuir de una manera decisiva al crecimiento de la familia empresaria y a mejorar las condiciones de continuidad de su patrimonio y transmisión del legado familiar. Algo de historia… El concepto moderno de Oficina de Familia surge en 1838 cuando la familia de JP Morgan funda “The House of Morgan” una unidad encargada de manejar los activos de la familia. En 1882 la familia Rockefeller funda su Oficina de Familia que subsiste hoy en día. El auge de las oficinas de familia tiene lugar en los años 80, a mediada que las grandes familias americanas, europeas y asiáticas crecen en riqueza y número de miembros. Se estima que hoy en día existen entre 7.000 y 10.000 Oficinas de Familia. Chile y México tienen un número importante de este tipo de unidades de gestión patrimonial, en Colombia la figura empieza a tomar importancia a finales de los noventa. Contexto El negocio familiar o la empresa, se administra de una forma particular. Accionistas (la Familia), directivos (miembros de la familia y terceros) y un equipo . Este negocio genera dividendos que la familia distribuye o invierte en : otros negocios, activos financieros, inversiones inmobiliarias, etc. A lo largo del tiempo, los frutos del negocio familiar se convierten en una parte importante del patrimonio familiar. Cómo administrar eficientemente las Inversiones Familiares? – Siete claves para lograrlo.  1 Los miembros del grupo familiar deben asumir un rol serio y profesional de propietarios, comportándose como tales, a pesar de su relación filial.  2 Deben existir reglas claras, expresas y escritas que sean el fruto de un proceso organizado, participativo e incluyente en el que todos los accionistas / familia hayan tenido la oportunidad de participar.  (Protocolo de Familia – Acuerdos de Accionistas)  3 La gestión y administración del patrimonio debe estar en manos de profesionales con los conocimientos y capacidades suficientes para generar valor y rendimientos. No es lo mismo administrar el Negocio Familiar que las Inversiones Familiares. La familia debe tener la sabiduría de cuándo administrar y cuándo delegar.   4 Los dueños del patrimonio deben dejarse asesorar, un primer paso es invitar a terceros que los miren desde afuera sin consideraciones subjetivas y les puedan formular observaciones que mejoren la gestión y administración del patrimonio.  5 Se deben crear indicadores de gestión (los famosos KPI’s), metas claras y medibles, así como estímulos para la gestión profesional y acertada del patrimonio.  6 Así como la empresa debe generar dividendos que se reparten a los accionistas, aquellos dividendos o recursos que se invierten para aumentar el patrimonio familiar deben tener un objetivo claro, un propósito y una destinación específica.  7 Un claro ejemplo puede ser a través de beneficios, tales como el uso de activos comunes (fincas y apartamentos), fondos de educación, auxilios para el emprendimiento, un “banco familiar” e incluso iniciativas de tipo social o filantrópico.  El concepto de Family Office para lograr el objetivo  La tendencia mundial sugiere que las familias empresarias, independientemente de su tamaño y patrimonio gestionen y administren sus Inversiones Familiares (ver cuadro 1) con los mismos criterios de organización, profesionalismo y dirección de una Empresa, creando una unidad o estructura sólida y fuerte, administrada por profesionales y colaboradores que apoyen dicha gestión.  Esta  unidad de gestión y administración se conoce como el “Family Office” o la Oficina de Familia, la cual presta servicios (a la Familia) tan diversos como gestión y administración de portafolios de inversión (del grupo y de los individuos), administración de inmuebles, contratación grupal de servicios y seguros, tesorería, servicios de contabilidad, servicios tipo “conserjería” para los miembros de la familia (coordinación de actividades, viajes), manejo y administración de flotas de transporte, iniciativas sociales y filantrópicas, apoyo al emprendimiento de las generaciones más jóvenes, espacios de oficina, salas de reunión, coordinación de eventos familiares (asamblea familiar anual, Consejo de Famila, Comités de diversa índole).  La Oficina de Familia también vela por la adecuada representación de la familia en aquellas sociedades donde tiene inversiones.  Para crear una estructura individual (o “Single Family Office) que a su vez sea rentable, fuerte y robusta se requiere que el patrimonio bajo administración sea alto, por lo cual es usual que aquellas familias que aún no logran niveles adecuados de patrimonio para este propósito acudan a un concepto que se desarrolló a partir de la Oficina de Familia tradicional, conocido como “Multi Family Office”, u Oficina Multi Familia, donde como su nombre lo sugiere, varias familias se unen para compartir gastos de estructura y beneficiarse de los servicios de administradores y gestores profesionales de patrimonio.  Soñar no cuesta nada – recomendación  Si su familia empresaria no posee (aún) una “masa crítica” para tener su propia Oficina de Familia, asimile los conceptos de gestión profesional, independencia del negocio familiar y beneficio familiar, diseñe el concepto de una oficina de familia con los recursos que tiene a disposición, déjese asesorar y acompañar e inicie un proceso que lo lleve inicialmente a un Multi Family Office, y luego, porqué no, a un Family Office.     

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Hacia atrás? Ni para tomar impulso.

Es normal que ante tanta incertidumbre y la gravedad de los hechos podamos sentir una tendencia a irnos hacia el lado de del pesimismo, a «cruzar los brazos» y esperar, de pronto con una mirada fatalista, lo que a bien tenga para depararnos el destino. La respuesta debe ser clara y contundente : «no es el fin del mundo !» o por lo menos, no por ahora. En época de crisis tenemos que ver el vaso medio lleno, no medio vacío pero sobre todo, tenemos que ver los problemas como oportunidades. En medio de la dinámica familiar, una gran oportunidad está en afinar el funcionamiento de los órganos de gobierno tanto empresarial como familiar. En este breve documento tenemos algunas propuestas para potencialidad el funcionamiento del Consejo de Familia (CdF), veamos ! Aprovechar el tiempo adicional  Al no estar desplazándonos hacia la oficina y desde la oficina hacia la casa nos estamos ahorrando mínimo una hora de nuestro tiempo. No es fácil hacer el cambio de «chip» y trabajar de manera remota con 100% de eficiencia, pero un hecho claro es que podemos, si nos lo proponemos, contar con tiempo adicional. Podemos hacer una lista sencilla de en que quisiéramos o pudiéramos aprovechar este tiempo libre, y entre los beneficiados podríamos incluir a la familia, para aportar algo de tiempo y dedicación a los asuntos muy importantes que son muchas veces desplazados por otros asuntos. Podríamos por ejemplo dedicarle algo de tiempo al CdF y a la agenda de actividades, iniciativas y proyectos que se gestan a su interior. Plataforma digital del trabajo y almacenamiento de documentos  Muchos CdF no cuentan aún con alguna plataforma eficiente de trabajo en equipo, almacenamiento de información y seguimiento de eventos y reuniones. Estas herramientas hoy por hoy están a disposiciones del público en general para múltiples usos, entre ellos juntas directivas, equipos de trabajo e incluso familias. Abundan en el mercado las ofertas de este tipo de herramientas. Muy seguramente al interior de alguna de las empresas de la familia pueda ya existir este tipo de herramienta (CRM) y bastaría con unir un nuevo grupo de trabajo y algunos usuarios para beneficiarse sin costo adicional de su utilización y que resultan muy útiles y revitalizadoras para la familia. Las reuniones del CdF Ya hemos visto cómo todo el mundo se está reuniendo por Zoom, Meet, GoToMeeting y aplicaciones similares con gran facilidad y eficiencia. No son lamentablemente reuniones presenciales, pero si nos lo proponemos son reuniones que resultan ser muy eficientes, donde no nos toca desplazarnos y en las cuales la agenda de temas puede ser agotadas en un tiempo muy inferior al normal, pues «vamos a lo que vamos». La gran ventaja desde tipo de reuniones es que se limitan las excusas para los que usualmente no asisten, se puede garantizar su periodicidad y continuidad y quienes están a cargo del CdF pueden ver que los temas avanzan y la agenda se mueve. La biblioteca familiar Qué mejor que tener una nutrida biblioteca de temas que interesen a la familia en los asuntos propios de la dinámica familiar ? Contar con algunos textos básicos y otros especializados, lecturas para los más jóvenes, algo más denso para los curiosos ? Son muchos los libros que están a disposición en el mercado, muchos los estudios que son compartidos de manera libre en la red. Porque no hacer una búsqueda inicial y empezar a hacer una lista, e ir adquiriendo algunos ? Los libros se pueden adquirir en formato digital ante la imposibilidad de adquirirlos en físico. Esta época de nuevas iniciativas e ideas para no «quedarnos quietos» puede ser ideal para iniciar el proyecto «biblioteca». Un consejo adicional : porque no asignar esta tarea los más jóvenes que por estos días tienen algo de tiempo extra? La agenda de trabajo  Puede resultar útil aprovechar la plataforma de trabajo grupal para definir y socializar una agenda donde se cuente además con fechas, hitos y entregables. Esto hará que la dinámica de funcionamiento del CdF sea más ágil y que la gente se motive a participar y a aportar. Por agenda de trabajo no me refiero a un simple calendario, sino a los grandes temas que la familia ha querido adoptar como propios para desarrollar a lo largo del tiempo. Desde el gran, complejo y casi imposible proyecto a largo plazo, como aquellos de mediano y corto plazo, y porque no, las pequeñas acciones, tareas o proyectos pequeños que nos motivan a soñar con la familia que queremos y la dinámica que queremos que funcione a nuestro alrededor. La agenda de trabajo de una familia exitosa está definida por muchos proyectos, todos los cuales están claramente definidos, conceptualizados y a los cuales se les ha designado responsables con fechas, hitos y entregables. El calendario de actividades  Los hitos, fechas de entregables, reuniones e incluso las fechas importantes como los aniversarios de fundación de las empresas, los cumpleaños, las fechas para cumplir obligaciones y las grandes reuniones de la Asamblea de Familia, los Consejos de Familia, las reuniones de los Comités, y cuanta reunión o evento tenga lugar, deben estar en un calendario de uso común y compartido al cual todo el mundo pueda acceder de manera simple y sencilla como lo permite un calendario iCal, gmail o similar. Esta funcionalidad la permite la herramienta de trabajo colaborativo a las que se hace referencia en este escrito. Tareas y responsabilidades  En el marco de un proyecto tiene que haber responsables y dolientes. Suena duro decirlo, pero en muchas oportunidades nada como exponerlos públicamente para que cumplan ! Es por esto que las tareas asignadas deben constar por escrito y ser fácilmente identificables en cuanto a quien las asignó, en que fecha y porque medio. Ideal si el medio es centralizado, de fácil acceso y de consulta común. Las tareas y responsables de los proyectos pueden ser asignadas en las plataformas de trabajo compartido y brindan la facilidad de poder ser consultadas por todos, revisar su estado,

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Reuniones familiares

Reunirse debe ser algo natural, formal y recurrente. Las reuniones familiares tienen ante todo que tener un propósito, un orden y una estructura. Así mismo, los miembros de un grupo familiar tienen ciclos anímicos diversos que es indispensable tener en cuenta para el éxito de cualquier reunión. Aspectos a tener en cuenta para que no se trate de una reunión más. En el universo de la Familia Empresaria existen diversos tipos de reuniones. Tomando como marco de referencia la división clásica del sistema Familia – Negocio – Propiedad, existen los siguientes tipos de reunión : Reuniones de tipo familiar o social Reuniones de dirección y administración del negocio familiar, y Reuniones de propietarios. Para cada tipo de reunión, según el momento, la coyuntura y la complejidad del ciclo anímico de los participantes es indispensable observar ciertas normas y protocolos para lograr que la reunión cumpla su propósito y sea efectiva. El ciclo anímico Los miembros de un grupo familiar atraviesan de manera simultánea pero no sincronizada por diversos ciclos anímicos a lo largo de un periodo, podríamos establecer para efectos de un ejemplo, un año calendario. No para todo el mundo la navidad es la época más alegre del año, ni en la que se evoquen los recuerdos más gratos o amables de la infancia y la adolescencia. En medio de un grupo familiar extenso subsisten múltiples núcleos o unidades familiares independientes, donde cada hogar carga su propia cruz, vive un momento de gloria, de bienestar o de calamidad, por alguna y otra razón. Como esperar entonces, que en medio de un grupo extenso y nutrido de personas, exista la misma disposición el mismo estado de ánimo y las mismas ganas para participar de una reunión en un mismo momento del año. Propósito y estructura Precisamente por la razón antes expuesta cada reunión debe ser única y especial con el fin de poder atraer y captar el interés de todos los asistentes independientemente del ciclo particular por el cual estén atravesando. Todo debe comenzar por el rigor en su planeación, en la definición de la agenda, la preparación de los temas a tratar y la forma como ha de ser conducida la reunión en el marco de un tiempo pre determinado y anunciado de manera previa. No se puede citar a una reunión de 8 a 10, para que la gente llegue a las 9, la reunión arranque a las 10 y se termine entrada la tarde. Cada individuo tiene su propia agenda y sus compromisos. El tiempo de cada asistente es igual o incluso más valioso que el de quien cita a la reunión. Por esta razón el rigor en su preparación y la estructura en su desarrollo son factores fundamentales para el éxito de una reunión. Resultan determinantes entonces poder citar a una reunión que se desarrolle de manera puntual en el marco de un espacio horario previamente definido, donde se logre agotar un temario previamente socializado y que pueda ser evacuado de manera satisfactoria por quienes organizan la reunión. Información La información que ha de ser revisada, discutida y analizada durante la reunión debe ser enviada de manear previa a la reunión, por un medio eficiente y con suficiente antelación. Un asistente participativo y disciplinado tiene derecho a preparar la reunión de la misma forma como se prepara la asistencia a una clase o a un examen. Remitir información de manera previa es garantía de seriedad y transparencia para quien organiza y cita a la reunión. No se debe descartar el uso de plataformas digitales y centros compartidos de almacenamiento digital de información. El lugar es relevante El lugar donde se celebra la reunión, el día de la semana e incluso la hora pueden marcar el éxito o el fracaso de la reunión. Se debe ser estricto y apegado al más mínimo detalle para que la experiencia del usuario, en este caso del asistente, sea única y satisfactoria. Todos los elementos son relevantes, desde la existencia de un lugar del parqueo, la facilidad para llegar, la iluminación, la temperatura del salón, la temperatura del café, los baños, el tipo de refrigerio y bebidas que se van a ofrecer. Pareciera irrelevante, pero todo lo anterior resulta igual o incluso más importante que los recursos tecnológicos para exponer, proyectar, transmitir y recibir datos, recibir una llamada, o conectar a alguien por Video conferencia. Perder varios minutos por un problema tecnológico o tener a alguien molesto por no tener la bebida de su predilección pueden suponer un obstáculo significativo para el éxito de la reunión y mantener el interés del a audiencia. Actitud Quienes organizan la reunión tienen el reto más exigente e importante durante su desarrollo, pues además de lograr que esta se lleve a cabo sin contratiempos deben tener como meta el lograr que el propósito o fin para el cual fue convocada se cumpla a cabalidad, que el desarrollo de la agenda no quede inconcluso y que los asistentes, se insiste, tengan una experiencia de usuario única. Así las cosas, la actitud comienza por casa, a cargo de quienes convocan y dirigen el curso de la reunión. Esta actitud, de amabilidad, colaboración y buena disposición debe ser impregnada a los demás. Se insiste y hace hincapié en asuntos que puedan resultar menores o irrelevantes: la simple postura, el cruzar los brazos, o adoptar una actitud retadora a través del lenguaje corporal pueden ser actitudes interpretadas por los demás asistentes como retadoras, displicentes o incluso desafiantes que en nada contribuyen con que la reunión fluya y cumpla su propósito. Mejor callar Precisamente por el hecho de que todos los asientes no estén en el mismo estado de ánimo y disposición, se debe tomar como aceptable y permisible no hablar, no participar y mantener una actitud pasiva. A veces esta actitud en cabeza de quien pudiera explotar anímicamente, es mejor que esperar de esta persona un gesto, una manifestación o un aporte. De la misma forma quien asiste por obligación o por cumplir y no ha preparado su

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Yo pago mis propios impuestos

Conflicto Societario

La arrogancia, el poder y la forma de hacer las cosas «llevado por su propio parecer» no son la forma correcta de actuar y proceder. El pago de impuestos, la sensatez y el respeto a la ley son indispensables si se quiere iniciar, avanzar o dar continuidad a un proceso de planeación patrimonial familiar exitoso. Este relato surge de una primera entrevista a un «potencial cliente» que terminó en eso, una única y corta reunión donde no solo no se concretó la asesoría, sino logré aprender bastante sobre actitudes que no contribuyen en nada a procesos efectivos y exitosos. Cuando una familia busca asesoría para estructurar, planear y ser más eficientes en el manejo de su patrimonio, su empresa y sus relaciones familiares, lo que en Lozano Vila & Asociados denominamos «Planeación Patrimonial Familiar», lo hace basada en algún tipo de motivación. Esta motivación puede ser incipiente, normal, o avanzada. Me refiero a motivación incipiente, cuando en el seno de la familia o de sus líderes no existe aún un convencimiento cierto y genuino que los esté llevando a buscar orientación y consejo. Es como cuando usted va al médico por que sintió algo, porque le toca, porque lo obligaron, no por una convicción propia basada en la conciencia de tener cuidado e interés por su cuerpo y su salud. Es común ver como asisten a una primera consulta miembros de la familia que van con los pies arrastrados, obligados y sin ningún interés.  Lo hacen por cumplir algún tipo de tarea que surge a raíz de la última pelea familiar, de un desacuerdo o de un acuerdo (mal) logrado entre los miembros de la familia. La motivación «normal», por así llamarla, surge cuando el interés es mayor y basado en algún tipo de conciencia que se va generando en el núcleo familiar por alguna de las siguientes razones: Un evento que haya suscitado la consulta o el interés por dejarse asesorar La recomendación de un amigo La incitativa de algún miembro de la familia. El liderazgo y conducción de un lider de la familia que quiere conducirla hacia una nueva dimensión y etapa de sus relaciones La motivación avanzada corresponde a cuando la familia ha alcanzado algún grado de madurez e interés en relación con los temas de planeación y continuidad del patrimonio familiar, crecimiento del negocio y mejoramiento de sus relaciones familiares. Esto tiene origen en los mismos eventos enunciados más arriba, la diferencia es que el interés crece y el proyecto se convierte en algo de la familia, no de unos cuantos, de uno solo, o del patriarca que manda, y manda mal. El relato  Volvamos al relato del patriarca que hace la consulta y quien revela (bajo total confidencialidad) algunos aspectos sobre su precaria estructura societaria y fiscal, donde se evidencian prácticas del pasado, en desuso y abiertamente contrarias a la ley, máxime frente a las generosas oportunidades de normalización que ha brindado el gobierno nacional en los últimos años. Mi primera observación sobre la estructura está orientada a sugerir la normalización de activos omitidos y a tener una estructura de declaración y reporte de activos que se compadezca con la realidad del tamaño del patrimonio que tiene la familia. Parece increíble, pero en ciertos individuos constituye motivo de orgullo mostrar como han sido capaces a lo largo de los años de «evitar» el pago de impuestos a través de figuras, maniobras y otro tipo de ilegalidades. Sin solicitar mucha explicación, toma la palabra el «potencial cliente», y afirma : «Doctor, es que yo pago mis propios impuestos». – Como así ? le pregunté. – «Muy fácil, vea Doctor. Todas esa plata que yo pagaría de impuestos se la van a robar finalmente, entonces yo lo que hago es que la guardo y la invierto en obras sociales, la reparto en la familia, le doy casas a los empleados de la finca, es decir, yo administro esos impuestos y los pago como se me da la gana». Ante esta explicación no solicitada, consulté al personaje sobre su deseo y voluntad de darle un giro a la situación y asumir una nueva actitud frente a la realidad económica, fiscal y humana de nuestro país, ante lo cual me respondió : – «Ni loco doctor !». Fin de la reunión. Ω A manera de conclusión, reflexiones  La piedra angular de un proceso de planeación, de cualquier tipo, donde se impone la grandeza de imaginar escenarios, romper paradigmas y cambiar situaciones supuestamente consolidadas, es tener la actitud y la voluntad para adoptar una nueva postura y conducta en un mundo que avanzó más rápido que las costumbres, forma de ser y actitud de las personas, en este caso del núcleo familiar dirigido por un patriarca «chapado a la antigua» y llevado de su propio parecer. Este patriarca es un mal capitan de barco, que frente al «Iceberg», se obstina a poderlo atravesar y no hace caso de señales claras que le indican que un giro se impone para evitar la tragedia. Por lo general este tipo de personajes no se dejan asesorar, no permiten que bajo el liderazgo de las siguientes generaciones se inicie un proceso y llevan a la familia a una situación de incertidumbre y riesgo difícil de dimensionar. Recoger los platos rotos resultará a la postre más costos que haber iniciado un proceso de planeación cambiando de actitud, de conductas, de paradigmas y alineándose con las nuevas tendencias que marcan el nuevo orden mundial y nacional donde declarar los activos y pagar impuestos es una obligación ineludible.  

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Recibir, pero también dar

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Es importante definir una estretegia seria, coherente y eficiente de filantropía, de la familia para la sociedad. Lo que la familia ha recibido proviene de su esfuerzo, de su trabajo y de su convicción por mantener y perpetuar un patrimonio hacia futuras generaciones. Pero todo lo que se recibe viene de algún lado. Los alimentos, sin bien son sembrados, cosechados, empacados, comercializados y pagamos por ellos, son en últimas un regalo de la tierra. Creamos o no en un ser supremo, profesemos o no una religión, seamos practicantes o no de algún rito o de tradiciones, parte de lo que recibimos debemos darlo de vuelta, debemos agradecer a la fuente de esos recursos y sembrar para poder seguir cosechando. La filantropía es un mecanismo eficiente para darle de regreso a la sociedad lo que recibimos de ella. Desde una perspectiva facilista es sencillo afirmar que con el simple hecho de vivir en medio de una sociedad caótica y desorganizada, donde el futuro es de por si ya muy incierto y confuso, sumado al hecho de pagar injustos tributos al ingreso y la propiedad, ya estamos dando suficiente de regreso y no es necesario dar más, nada más alejando de la realidad. Precisamente, todo lo que demos es poco para poder contribuir al avance del planeta, en su carrera por la preservación y la apertura de más plazas para las generaciones venideras, si es que no lo destruimos antes. Una familia empresaria es mucho lo que puede aportar en términos de recursos y de conocimientos para que su ejemplo sea replicado en varias esferas en pro del crecimiento y del desarrollo. Pero dar eficientemente no es simplemente brindar el pescado, sino enseñarlo a pescar. Dar por dar, la caridad con lástima y la donación sin propósito son asimilables a botar la plata por la caneca. La filantropía familiar debe ser asumida como un área adicional, de igual o incluso más importancia que muchas de las áreas de tipo corporativo y organizacional de una empresa familiar. La riqueza y el patrimonio que se acumula en cabeza de la empresa y de sus dueños debe servir para apalancar el crecimiento del negocio, para darle recursos a sus propietarios, pero tambien para ser reinvertida en la sociedad, a través de proyectos serios, bien concebidos y eficientes. El arte de dar Dar puede ser sinónimo de generosidad, pero una cosa es cierta dar requiere sabiduría por todo lo que dar significa. Dar implica en primera medida ser generoso. Aceptar que algo que normalmente sería para mí, terminará en manos de otro. Pero es precisamente ahí donde dar se convierte en un arte, pues el vital que lo que yo entregue termine en las manos correctas y que sirva para un fin y  propósitos claros y contundentes. Dar por dar, insisto es botar a la caneca. Dar bien, es sembrar para recoger. Políticas claras a la hora de dar  Las empresas pueden donar y obtener estímulos tributarios por hacerlo. Es un beneficio, pero si se mira exclusivamente desde ese punto de vista, no existe propósito. Estamos dando a cambio de  algo. La filantropía debe ser vista como un proyecto con una finalidad y motivación que nacen de la entraña de la familia, de su ser, de su esencia. Si la familia lo ha venido haciendo desde décadas atrás y ha sido generosa dando, donando y contribuyendo con sentido social y propósito de impacto, lo ha hecho bien. Pero recordemos que toda familia evoluciona, por lo tanto puede hacerlo mejor y convertirlo en una imagen fija, el latemotiv de esa obra en constante evolución que es el relato familiar. Algo que trascendará más allá del éxito de la familia y de la empresa, algo que generará un impacto incalculable gracias a lo solido de su estructura, y a lo poderoso de su escencia.  

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Los retos del futuro

La Familia Empresaria debe tomar conciencia : sin una carta de navegación clara, una estructura sólida y organizada y acuerdos formales entre sus miembros y propietarios puede resultar imposible enfrentar las adversidades que puede (o no) traer el futuro. El futuro es por naturaleza y por definición incierto. La Familia Empresaria no escapa a esta incertidumbre y de hecho puede ser más frágil y vulnerable que otro tipo de estructuras debido a la complejidad del sistema Familia – Negocio – Patrimonio. La Familia Empresaria vive el día a día con la satisfacción de un pasado exitoso, la comodidad del bienestar del hoy y la esperanza de un futuro promisorio. Pero lo único que es cierto es precisamente que el futuro es incierto. Podemos hacer las cosas bien, hoy, pero no sabemos que pueda pasar mañana y las amenazas son muchas. Una de las formas de hacer planeación es basarse en escenarios y supuestos. Todos los escenarios y supuestos que se ponen sobre la mesa a la hora de hacer un ejercicio de planeación pueden o no ocurrir, precisamente por lo incierto de lo que nos puede deparar el destino. El mundo VUCA Dentro del mundo de las siglas y acrónimos, tras las Guerra Fría se acuñó por parte de el US Army War College el término “VUCA”, para reflejar la complejidad de ciertos entornos en los cuales se deben tomar decisiones. El término ha salido nuevamente a colación recientemente y se utiliza en escenarios de estrategia empresarial. VUCA, por sus siglas en inglés quiere decir: Volatile (volátil) Uncertain (incierto) Complex (complejo) Ambigüous (ambiguo) Son muchos los retos y nos aterra si quiera pensar en ellos, luego en muchos casos ignorarlos y pensar que eso solo le puede pasar a los demás es la manera más irresponsable y desacertada de afrontar el futuro. A nivel familiar, la muerte es sin duda el reto más complejo. La muerte es un evento cierto que habrá de llegar en algún momento. La muerte natural o al final de un largo ciclo de vida es lo esperado, pero se atraviesan las penosas enfermedades, los accidentes, la casualidad, o simplemente el destino. Estamos preparados para un evento trágico e inesperado? Tenemos mecanismos de sucesión establecidos, discutidos y formalizados? Nos duele hablar de la muerte, suponer que podemos no estar ahí mañana, pero hemos hecho algo al respecto? A nivel del negocio, hemos hecho un análisis juicioso, detallado y sobre todo objetivo de las amenazas de ese mundo VUCA? Tenemos claro quien es nuestra competencia, como está nuestro entorno, que amenazas tenemos, a que debemos enfrentarnos en los próximos meses y años? Y finalmente, a nivel de los propietarios. Además del vínculo familiar, sólido en muchos casos, nos hemos preocupado por fortalecer nuestra relación como propietarios? Hemos desarrollado habilidades para convertirnos en propietarios responsables? Estamos dispuestos a elevar el nivel de nuestras conversaciones ante situaciones que afecten a la familia y al negocio? Sabemos que decirle en bloque a alguien que nos quiera comprar ? Tenemos reglas claras y acuerdos formales y firmados sobre como habremos de comportarnos si surge un conflicto? A manera de conclusión. En un mundo volátil, incierto, complejo y ambiguo, lo mejor que una Familia Empresaria puede hacer es anticiparse al futuro construyendo bases sólidas para afrontar las adversidades que se puedan presentar en las diferentes esferas del sistema Familia – Negocio – Propiedad. Las siguientes tres iniciativas pueden ser adoptadas formalmente por la Familia al asumir el reto de empezar a trabajar de manera seria, metódica y organizada en ellas : Carta de navegación clara : Un mapa es esencial en cualquier viaje, sabemos donde estamos, pero no siempre muy bien a donde vamos. Arrancar con un sencillo ejercicio de donde pensamos estar en un año, en cinco años y en diez años, pensando en las acciones y derroteros para lograrlos. Es el primer paso para diseñar una sólida carta de navegación. Estructura sólida y organizada. Lo urgente desplaza lo importante y por lo general el día a día nos lleva a dedicarnos a crear, producir y cumplir. Sabemos a ciencia cierta si nuestra estructura es sólida, eficiente y organizada? Trabajar en este frente mediante un análisis serio y objetivo emulando mejores prácticas y eliminando fricciones puede ser un muy buen punto de partida para consolidar una estructura sólida, organizada pero sobre todo eficiente y competitiva. Acuerdos formales entre sus miembros y propietarios. Cuantos acuerdos no formales, reglas implícitas y conductas que se asumen como normales no circulan en la órbita de la familia y de los propietarios? Damos por sentado que alguien se va o tiene que comportar de alguna manera, o que la regla frente a determinada situación será esta o aquella. También asumimos que al momento de fallecer el Patriarca o fundador el destino de la Familia y del negocio será de tal forma. Si esto es así y lo cierto es que todo es incierto, porque no trabajar en evidenciar los acuerdos existentes y ponerlos por escrito? Un Protocolo de Familia y un Acuerdo de Accionistas son herramientas indispensables para una Familia Empresaria exitosa. No es prudente sentarse a esperar que el destino, el azar y el mundo VUCA nos tomen por sorpresa. Es importante tomar acciones, ejecutar y trabajar por lo menos en estos tres frentes.

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Una cena especial

Este relato está inspirado en una historia real.

Don Gustavo tiene tres hijos, el mayor de un matrimonio anterior, los otros dos con su actual esposa, doña Esperanza. Gustavo se hizo a pulso, nació de una familia de 15 hermanos en un pueblo de provincia. Desde pequeño entendió el valor del trabajo y la necesidad de estudiar para salir del atraso y forjar un mejor futuro, y así lo hizo.

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¡Acá mando yo!

Como llevar a cabo una transición pacífica que permita una participación acertada e inteligente de las siguientes generaciones. Usualmente en los foros sobre Empresas de Familia, o negocios familiares, se exalta a aquellas personas que fundaron o han sido parte determinante en la creación y éxito de una empresa. Aquellas personas que han trascendido y han estado a la cabeza no solo de un negocio, sino de una familia, de un clan. De la misma forma como se analizan historias y casos de éxito, se propicia el intercambio de información y relato de historias no tan exitosas. Casos no de éxito sino de fracaso que sirven de señal de alerta, de aprendizaje o de lección para tener en cuenta y corregir el rumbo. Lo reseñado a continuación hace parte de experiencias derivadas de la consultoria a familias empresarias y la asistencia a diversos foros sobre tehttps://rodrigolozano.co/wp-admin/post.php?post=1804&action=edit&classic-editor=1#savemas relacionados. Valores y virtudes Así como existen valores y virtudes que definen y caracterizan al empresario exitoso y al buen miembro de familia, existen defectos y valores negativos que señalan de manera clara el rumbo al fracaso. Los vivimos, los tenemos presentes, pero no los afrontamos, por temor, por pereza, o por la inexistencia de canales de comunicación, o espacios de dialogo apropiados que permitan tener conversaciones difíciles. Conversaciones difíciles pero encaminadas a un propósito sano y un objetivo loable, como es conjurar una situación, eliminar un riesgo y mejorar las posibilidades de éxito. Liderazgo negativo Tener autoridad es una cosa, saber ejercerla es otra bien distinta, pero sobre todo compleja. El Patriarca tradicional está investido de autoridad. Una autoridad dada por su condición de cabeza de un grupo familiar y como recompensa a por ser una persona exitosa, por haber llevado a buen puerto los negocios. Por ser un buen *“pater familias”.* El Patriarca se ubica en el solio majestuoso de respeto y admiración porque los inspira genuinamente. Mientras los hijos no han crecido ni se han formado, tanto académicamente como en criterio y carácter, todo lo que dice y hace el Patriarca es digno de admiración. Su autoridad le permite elegir a sus colaboradores cercanos y prescindir de aquellos que estorban, o no son útiles. Un lider negativo prescinde de aquellos que cuestionan, critican y opinan de manera divergente con el jefe. Mientras los hijos llegan para opinar, o participar en el negocio familiar, al Patriarca hace lo que le place. Cuando llega el momento Llega el momento en que con o sin razón ciertas decisiones, la forma de hacer negocios o determinadas acciones son cuestionadas y revisadas por otros miembros de la familia, por los colaboradores y por los asesores que de tiempo en tiempo circundan a la familia empresaria. Surge un punto de quiebre. Ejercer una autoridad con inteligencia, y reconocer que es necesario involucrar a más personas en los diversos procesos de toma de decisión y gerencia de la empresa, o ejercer una autoridad a lo “Aquí mando yo”. ¿Cómo lograr una transición adecuada? Como dar paso a la llegada de opiniones de los demás? Como afrontar ese difícil momento donde todo lo que se hacia de manera unitaria y por designio de una persona, ya sea por su carácter, conocimiento o simplemente por su parecer, entra a ser cuestionado, validado o simplemente rechazado por otras personas. Necesidad de un periodo de transición Toda sucesión en la dirección debe estar precedida de un plan y de un periodo de de transición. Sin esto, el terreno está más que abonado a la improvisación y el camino será el fracaso. Quien por años ha decidido dirigir al estilo “Aquí mando yo!” muy seguramente lo ha hecho porque así lo ha venido haciendo desde el principio, y porque las circunstancia se lo han permitido. También lo ha hecho porque es una de las formas más eficientes y satisfactorias de ejercer el poder para muchas personas. Sin validar este tipo de conductas, ni afirmar que sean positivas, el poder y la autoridad engrandecen a la persona. El respeto y el temor hacia el jefe máximo brindan amplios márgenes de maniobra. Ninguna decisión es cuestionada, se aplauden los éxitos y se guarda prudente silencia ante el fracaso. Ser un lider único permite no tener que rendir cuentas ni dar explicaciones a nadie. Permite escuchar de manera selectiva los consejos, mientras se pontifica sobre los éxitos propios. El proceso No se trata de bajar a la fuerza al Patriarca de su solio o quitarle abruptamente su bastón de mando. Se trata de analizar de manera muy detallada, y ojalá con el apoyo de asesores externos la situación, los antecedentes y las condiciones para diseñar, implementar y ejecutar un plan de sucesión basado en las verdaderas posibilidades de llevarlo a cabo sin riesgo para la estabilidad el negocio y de la familia. El proceso inicial con un diálogo a nivel familiar en el cual los hijos o sucesores deben transmitir un mensaje claro al Patriarca sobre su deseo de hacer parte de los órganos de dirección y decisión del negocio familiar. Si la iniciativa es tomada por el Patriarca, la señal es positiva. Si ante la iniciativa de los hijos el Patriarca genera resistencia la señal es negativa, pero se debe persistir. Se insiste en que se trata de un plan, de un proyecto que puede tomar incluso años, por lo cual se debe actuar con base en un plan muy bien estructurado y de manera muy inteligente. No se trata de desbancar a alguien, se trata de generar las condiciones para una sucesión organizada sin riesgos para la familia y el negocio. Habilidades y competencias No todas las familias cuentan al interior de sus miembros con personas hábiles y competentes para llevar las riendas del negocio. Por su complejidad o por un sin número de razones, la permanencia del Patriarca en la dirección obedece simplemente a que no existen personas con suficiente capacidad y experiencia para hacerlo. Habiendo identificado lo anterior, ya sea si existen o no las personas para hacerlo, es recomendable conformar

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El Patriarca, la figura central del relato

Se conoce al fundador de un clan familiar o de un grupo empresarial familiar como el Patriarca. Una figura respetada y venerada que tuvo la osadía de romper algún paradigma, lanzarse al agua y hacer empresa, o que simplemente tuvo las agallas de hacerlo. En muchos casos el Patriarca ha heredado la fortuna, pero tiene el mérito de haberla mantenido y haberla hecho crecer. El negocio del Patriarca, para ser recordado y haber dado de que hablar, es exitoso, ha conseguido un lugar respetado en el entorno y ha brindado riqueza y bienestar a sus empleados y a su familia. Como buen Patriarca, y hombre de familia, junto con su esposa ha logrado consolidar un núcleo familiar sólido y unido, compuesto de varios hermanos que posteriormente se casan y se encargan de aumentar el tamaño de la familia extendida. No toda familia es perfecta y habrán pequeños lunares, problemas y sobresaltos en el camino, pero nada insuperable que el amor, la unión familiar y el hecho de ser una familia acomodada no puedan solucionar. Cuando esto ocurre el Patriarca saca a relucir su capacidad y habilidad para afrontar la situación y darle una solución. La humildad también debe salir para solicitar apoyo y el trabajo en equipo, sabiendo rodar bien, es fundamental. Además de riqueza, bienestar y beneficios a sus hijos y familias, la fortuna familiar ha alcanzado para darle buena educación a los hijos. Educación de calidad en universidades nacionales y del exterior. La fortuna crece a la par que se consolida un interesante patrimonio intelectual que será crucial para afrontar los retos del futuro. El Patriarca es generoso y bondadoso, pero tiene un carácter fuerte. El rigor y la disciplina, también algo de suerte y habilidad son los secretos del éxito con el cual ha construido su negocio y conformado su familia. Sin embargo a pesar de las solidas bases de su castillo, las estructuras pueden colapsar; son fuertes, pero frágiles en algunos momentos. Son propensas a constantes ataques, amenazas y peligros. El Patriarca duerme poco, debe siempre tener un ojo abierto para velar por su negocio y por su familia, mantenerlos alejados de las amenazas del entorno. No hay una sola tipología de patriarca, pero si rasgos comunes. También hay tipos de patriarca. El más exitoso de ellos es que que tiene la humildad para reconocer sus errores, la habilidad para corregir el rumbo y reinventarse y la grandeza para planear al futuro.

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